心中有不少心得體會時，應該馬上記錄下來，寫一篇心得體會，這樣能夠給人努力向前的動力。但是心得體會有什麼要求呢？下面是小編收集整理的銀行案防心得體會，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
銀行案防心得體會1
年1月27日銀行業監督管理委員會xxxx監管局下發了關於印發《xxxx銀行業從業人員案防工作五十個嚴禁》通知同年2月28日省聯社轉發了貫徹執行“五十個嚴禁”通知3月4日我縣cc社以cccc號文件全文轉發了關於貫徹執行“五十個嚴禁”通知4月22日將案件防控“五十個嚴禁”及“ccc縣農村信用社安全操作口訣”編印成了小冊子發到了每員工手中通過對“五十個嚴禁”、《寧南縣農村信用社安全操作口訣》、《銀行業案件防控文件制度彙編》、《銀行業案件防範警示教育材料》、《十年恨事》、省聯社涼山辦事處“三不爲”教育教材和農村信用社內控制度等案例警示教材學習使我更加清醒地認識到學習法律法規遵守規章制度重要性和緊迫性下面根據學習情況結合個人實際談一點膚淺體會
一、通過學習提高了思想認識增強了遵紀守法自覺性金融是現代經濟核心近年來我國銀行業在運行過程中由於體制交替、機制不健全客觀上給金融職務犯罪帶來滋生和蔓延土壤導致金融業貪污、挪用、受賄、詐騙等職務犯罪和大案要案時有發生嚴重危及金融和經濟安全在當前全省農村信用社案件防範面臨嚴峻形勢情況下如果平時疏於學習對規章制度學習不深只抱着兢兢業業幹好工作遵守紀律規章制度和法律法規等與己關係不大可學可不學思想久而久之就會萌生一些自由散漫思想造成違規違紀現象發生甚至走上犯罪道路 通過學習教育使我深刻地認識到不學習法律法規有關條文不熟悉規章制度對各環節具體要求就不可能做到地遵守規章制度並一名合格員工當前金融系統發生許多案件除故意犯罪因素外大多數都是因個別員工法律和規章制度意識不強違規操作而造成不但給集體造成了損失而且也毀了人生和前程例如不認真學習《合同法》信貸崗位員工就熟練掌握信貸各環節上操作規程就有可能
在調查、審查、貸後管理等工作各環節出現偏差而帶來信貸風險發生作爲從事合規、稽覈監督人員如果不學習相關法律法規、不熟悉內部各項規章制度、不瞭解業務操作流程就有可能在實際工作中產生稽覈風險當不好裁判員、教練員角色反而會誤導部分員工違規操作因此掌握法律法規基本知識學好內部各項規章制度對工作和生活具有重要指導意義和現實意義
二、通過學習進一步掌握了學習方法併力求在理解和用運上下功夫 法律法規學習不是一蹴而蹴一時半會就可學成或學好記牢關鍵要靠長期學習和積累要養成長期學習習慣要有刻苦鑽研精神要有不怕吃苦毅力只有思想上認識到學習重要性才能真正在實踐中去學習並自覺做一名遵紀守法遵章守紀合格員工學習法律法規我認爲捷徑可走要在短期儘快熟悉浩如煙海法規體系知識確有難度而且做爲上班員工也那麼大精力恰恰“五十個嚴禁”給相關人員提供了通俗易懂援助在信用社經營中依法經營、合規操作是信用社一切工作基本要求是每員工應盡基本職責上下要形成“案件防控合力”即從提高制度執行力入手切實解決執行走樣、監督走神、貫徹走調等執行力不足問題增強執行鍼對性把抓查防案件與抓追究責任統一起來推進合規文化建設；把合規經營理念貫穿到員工日常行爲之中使之自覺習慣；把立規建制工作做實、做細；把操作風險管理各項措施真正細化落實到每環節、每崗位、每節點但是任何事物都有它兩面性同樣對規章制度學習也應有規律可循在日常工作中基本操作規定與息息相關一刻也離開就要重點地去學：“營業櫃員十個嚴禁”、“會計主管十個嚴禁”、“營業機構負責人十個嚴禁”、“自助設備十個嚴禁”、“對公賬戶和結算管理十個嚴禁”還有“十五條禁令”是我縣編制《寧南縣農村信用社安全操作口訣》朗朗上口、通俗易懂基本囊括安全操作各個環節對案件防範提供了一定幫助。
在學習方法上要聯繫崗位重點學習並做到學習與實踐用運相結合學法與守法相結合另外在學習教育上應突出教育普遍性多形式、多層次全方位地開展教育注重教育針對性抓好結合點把思想道德教育、普法教育、規章制度教育和學先進、學英模活動結合起來使每一名員工都能夠學法、知法、懂法依法辦事與此同時要通過典型案例剖析分析和評價犯罪成本運用反面教訓警醒人不斷提高金融從業人員按照法律法規約束自覺性只有才能加深理解並能在工作中自覺做到不違章、不違紀
三、通過學習要強化制約、進一步提高自我防範能力當前個別犯罪分子利用農村信用社管理制度上不完善進行金融科技犯罪我認爲當前關鍵要對基層一線操作人員選用和教育切實把那些政治思想上靠得住員工放到計算機操作崗位上；要強化制約嚴格計算機密碼管理在級別管理技術上對不同行業功能和不同使用權限要嚴格控制修改文件和數據要自動進行登錄備查；要禁止崗位職責混淆業務運作交叉櫃員離崗必須實行簽到制度從源頭上杜絕作案機會；要事後監督監督金融會計憑證真實性賬戶、賬表數據有效準確性檢測軟件正確性
四、通過學習我認爲當前應當主要做好以下幾工作一是要教育培訓在全轄開展學政治、學業務、學文化、學法紀、學英模、練技術“五學一練”活動提高員工隊伍思想業務水平在思想上築起一道案防長城二是強化規章制度對經營管理工作規程進行統一與細化明確管理責任人及責任組織制定各崗位操作規程和考覈暫行辦法使每項工作、每個時點均有規可依三是突出案防重點一是管員工控制風險源對員工管理做到嚴把聘用關、管理關、教育關、獎懲關構築起案防長城對重點人物
進行重點盯防進行風險預警嚴控風險源二是管機構控制風險點三是管法人控制風險體四是嚴格責任追究簽訂案防責任狀明確負責人爲案防第一責任人履行教育職責、管理職責、監督職責、檢查職責、獎懲職責經濟上風險抵押、管理上一票否決五是加大監管力度、強化稽覈監督力量在搞好序時稽覈工作同時認真開展好決算真實性檢查、離任審計、內控檢查、資金專項檢查等專項稽覈和常規稽覈堅決杜絕人浮於事、得過且過不良行爲
銀行案防心得體會2
這次全行“強化內控管理、全員防範案件”專項治理活動的開展，我們認真學習了《xx銀行防範案件工作指引》、《xx銀行員工行爲守則》、《xx銀行山東省分行員工違規行爲積分管理實施細則》（試行）《xx銀行會計主管內控操作手冊》《關於加強會計內控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監會防範操作風險十三條》等制度資料。透過學習，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內控管理、全員防範案件”專項治理活動的重要好處。
加強內部控制、防範化解經營風險，是商業銀行經營管理永恆的主題。真正把“強化內控管理、全員防範案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結合這次學習，以下心得體會。
一、加強員工教育，營造內控管理的良好氛圍。
制度最終靠、人來執行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內部環境，真正從源頭上防控風險。
堅持常規培訓與警示教育相結合，強化員工教育。爲讓全行每一位員工瞭解內控管理中存在的問題、構成風險的原因以及預防措施，堅持提示在前、預警在先，提高全員對會計內控管理工作的認識和重視程度。
堅持激勵與約束相結合，加強員工行爲管理。牢固樹立“違規就是風險、“安全就是效益”的觀念，規範員工操作行爲。
堅持嚴格管理與關心職工工作生活相結合，營造和諧氛圍，基層營業一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關心員工的工作生活，經常交流溝通，營造心齊氣順的良好發展環境，徵求員工對全行經營管理的意見，瞭解員工思想狀態和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應對面地共同查找內管工作的難點和問題，與櫃員談心瞭解在職責履行中的問題和困難，密切幹羣關係，穩定一線員工隊伍，營造和諧的發展環境。
二、加強基礎管理，握高全員內控管理工作的自覺性。
管理務必從管理層抓起、從基層基礎抓起。在風險控制上出現問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱。
加大精細化管理，提高對風險的控制力。應對防範和控制操作風險的壓力，按照工作求細、措施求實、手段求新、執紀求嚴的要求，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升，加強會計內控管理體系建設，構成齊抓共管的內控管理格局。
強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查爲主要形式，在資料上，突出重點業務、重點環節、重點崗位、重點時段等容易發生問題和案件的風險點的檢查。完善制約機制，防範對賬風險，明確職責義務，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防範對賬風險。關注細節，持續改善，提高管理效果，紮實開展創“三鐵”活動，全面提高會計內捏管理水平，強化全行創“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。
三、案件專項治理縱深發展。
穩步推進案件專項治理活動向縱深發展，還需要強化對專項治理活動的領導、協調、督導工作，制定切實可行的實施細則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業務、重點環節和重點單位進行重點治理，認真履行案件專項治理的職責，指導、督促本條線做好對重點業務環節的`治理。強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規章制度的專項清理、修訂和完善工作，構成用制度管人、按制度辦事的內控機制，對無章可循的，要抓緊制定規範的操作規程，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區”；對不適應發展變化要求的現有規章要及時進行修訂和完善，持續管理的連續性和風險的可控性。強化基礎管理工作，要把基礎管理擺在與業務拓展同等重要的位置，大力推進全面風險管理，不斷提高發展質量。各單位要認真查找內控管理中的薄弱環節和漏洞，要回顧基礎管理檢查工作發現的問題，集中時光、人員和精力，認真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。
制度是規範人的行爲的保證，是相互控制的基礎，員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監督，建立一種制度防範長效機制。強化職責意識教育，抓住時機，以高度的政治職責感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務意識、合規意識、品牌意識，做到科學發展、規範發展，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規經營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現案件專項治理的任務目標。
管理是商業銀行經營發展的根本，迸一步強化會計內控管理，深化內部機制改革，全面加強合規文化建設和執行力建設，努力實現“兩個控制”目標，確保各項經營管理工作安全穩健運行。
銀行案防心得體會3
通過對20xx年旺季動員大會上沈剛行長的講話，沈義明副行長在省分行案件和重大分享時間防控專題會議上的講話的剖析和學習，並結合最近周邊發生的各種風險違規案件的分析，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認識，現將對案件防控學習的心得體會報告如下。
近年來，各種金融案件頻頻發生，發案率仍然高居不下，形勢嚴峻。縱觀金融案件的發生，儘管形式各異，但追究原因歸結爲一點，主要是由於各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強。近年來，由於注重了業務開展，忽視了案件防範，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考覈，不重視內部管理、安全教育和責任意識。
二、經常性的制度學習少。員工身處最基層，業務繁忙，長期以來，規範化、制度化的
結合自身，我十分珍惜我這份來之不易的工作。我深知，如果放棄現在的工作而想再就業絕非易事。在這物慾橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿着巨大的誘惑。但是，只要學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純淨，學會將誘惑放在適當的距離之外，讓它維持一貫的魅力，那麼我就征服了自己。以前我認爲作爲一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認爲光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，纔能有效地抑制案件發生。
爲有效防範案件專項，聯社加大了對內控制度執行的管理力度，對手工填制存單、轉帳業務、大額現金存取、操作員密碼設置更換、沖帳抹帳、數據恢復、重空領用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規定。新的規章制度涉及了日常業務的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。我將會認真執行聯社制定的各項規章制度，按規定程序辦理業務每次一筆業務，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢裏香。”現在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足。”我將用這句話指引我一生的道路。
銀行案防心得體會4
這些天認真學習了關於銀行的案防制度和一些具體案件和重大風險事件防控上的有關內容，並結合在一些有關銀行人員身上犯下的特殊案例，深刻了解到銀行案防工作的重要性，也更加明確銀行案防工作的重要性！再回想起一些銀行工作人員大多作案的人卻總帶着僥倖心理，認爲自己高明，不會被發現，鋌而走險最終走向了不歸路，以至於用聲淚俱下的懺悔，和他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之後，頗多感慨。
銀行案防工作就是通過對案件的調查與防範同侵害銀行安全因素作鬥爭，是保障銀行安全的方式、方法，也是銀行安全防範的一種手段和措施，也是銀行安防工作的一種！作爲一名在銀行的工作的職業人員，每天接觸的鉅額的金錢交易和服務，也是無形的誘惑，所以作爲一名銀行工作人員能在自己的崗位上盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作是最基礎的工作素質，而且最重要的一點銀行工作人員還應該具有良好的道德觀念、價值觀念以及敏銳的觀察力和智慧的頭腦，並且在工作中和一起共事的同事共同嚴格堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，我在這裏用到兩個嚴格也是爲了表達我作爲一名銀行工作人員要堅決做到嚴格有效地抑制案件發生的決心和表明我要從自身做好銀行案防工作的態度。
做好銀行案防工作不僅要從銀行單個員工做起，也要在銀行整體工作上制定一定的銀行案防工作措施才能更好的做好銀行案防工作。
制定相關的銀行案防工作工作措施，比如定期圍繞銀行風險點進行排查、對員工行爲動態管理、內控監管等工作開展，並且認真的總結分析，在查擺問題的基礎上，根據可能造成影響銀行案防的因素制定相關措施切實抓好抓實案件防範工作等等也是做好銀行案防工作必不可少的一部分。
面對當前社會經濟形態，銀行業機遇與挑戰並存的形勢，銀行各部門要做好案防工作就必須在及時傳達會議精神，掌握案防制度的內容，維護案防制度執行的權威的基礎上，通過不斷創新案防工作的機制、手段、措施，在日常工作中執行好案防工作要求。
通過這次的銀行案防的學習我必須再次表明自己作爲一名銀行工作人員的決心，一定要忠於自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化於血液，並體現於行動，在自己的崗位上要堅定信念，放鬆要求必然迷失方向，抵禦不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路，在金融行業中穩步踐行，在自己的工作崗位上做出一番成就。
銀行案防心得體會5
這幾天，我認真學習了關於沈義明副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話，並結合最近發生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以爲戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之後，頗多感慨。
“天網恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫爲”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶着僥倖心理，認爲自己高明，不會被發現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
人是萬物之靈，人和動物最大的區別就在於人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就註定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什麼時候，什麼地方留給別人都是美好的東西，那麼他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表裏如一的品質最終纔會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人並不一定幸福，貧窮的人也並不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真幹工作，也不可能淪爲貧窮階層。爲什麼不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢?
作爲一名建設銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，纔能有效地抑制案件發生。按規定程序辦理業務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。此外，要加強學習，特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠於自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化於血液，體現於行動，在自己的崗位上要堅定信念，放鬆要求必然迷失方向，抵禦不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
