(一)加強領導，強化責任監督。年初制定了*縣農商行20**年案防工作意見，成立了以董事長任組長，班子其他成員爲副組長，相關部室負責人爲成員的案件防範領導小組，對領導班子和部室負責人，嚴格實行以包安全和各類案件防範、包規範經營、包督辦任務完成爲主要內容的“三包”責任制。並落實案防三個第一責任人制度，爲加強案防工作夯實了基礎。
(二)分類承諾，落實條線管控。年初以來，按照省市聯社的總體部署，按職責、分部門、分崗位層層簽訂了《案防責任狀》、《條線管控責任狀》、《黨風廉政建設責任狀》、《案防承諾書》、《崗位互控承諾書》、《信貸從業人員廉潔執業承諾書》、《招標工作人員廉潔承諾書》、《基建工程廉潔承諾書》和《不參與民間借貸和非法集資活動承諾書》等承諾，爲案防工作架設了高壓線，築起了不能爲、不敢爲、不願爲的防護牆。
(三)完善制度，提高案防能力。一是結合實際修訂完善了各類審計方案，規範了審計操作流程，豐富了案防考覈內容。二是根據省市聯社有關規定，結合*縣農商行實際，制定完善並討論通過了《*縣農村商業銀行審計監督檢查處罰實施細則(試行)》，爲進一步加大審計監督工作力度，完善內部監督制約機制奠定了堅實的基礎。三是完善了鄉鎮支行案防考評制度，提高了基層網點抓案防的責任感和極積性。
(四)緊扣難點，加強責任檢查督辦。紮實開展“四個一”、“五個一”責任制落實和“重點人”幫教活動。一是重點監督支行長每月一次的業務真實性檢查和與重點職工的交心談心，使縣農商行“四個一”和支行長每月“五個一”責任制基本落實。二是狠抓“重點人”排查，通過員工異地輪崗和社內崗位輪換，對思想不健康、作風不紮實、有違規違紀前科的人員進行重點監控，建立重點人檔案，堅持每月一排查，20**年度全轄新排查“重點人”1人，通過幫教轉化解除“重點人”3人，到12月末 “重點人”結存5人，比年初下降4人，做到了排查有記錄、談話有簽字。
(五)抓實案防基礎管理，實施案防興行工程。一是狠抓案防量化考覈，嚴格獎懲兌現。對各支行案防工作，農商行在績效考覈中實行按月考覈兌現，對落實案防工作不力的.支行長每月扣3-5分。同時嚴格按照省市聯社案防量化考覈100條，對各支行20**案防工作開展情況進行量化考覈。二是強化審計監督，加大序時審計、專項審計、決算真實性、事後監督、飛行檢查力度，使案防工作始終保持高壓態勢。三是開展序時性審計和到期未收回貸款審計，對審計發現的問題給予相關責任人經濟處罰達7.92萬元。四是堅持到期未收回貸款的責任認定和追究，增強清收的責任感和緊迫感。一年來，通過對到期未收回貸款的審計，下發責任追究文件10份，涉及責任人52人次，扣發50%績效工資52人次，目前扣績效工資達50.78萬元。五是強化會計事後監督，通過加強財會操作風險的綜合治理，使櫃面業務操作規範的防控能力了進一步提高。通過加大審計監督對各類違規問題進行整改處罰，止12月底，各項違規處罰資金達8萬餘元。六是強化重要崗位員工輪崗和離崗審計工作。按照幹部交流、重要崗位員工輪崗和強制休假計劃，全面開展四項制度的落實。20**年應監督輪崗員工42人，實際輪崗39人。
(六)紮實開展案防教育，築牢案防思想防線。一是認真開展黨風廉政建設及廉潔風險防控工作落實。將《湖北省農村信用社員工違規行爲處理暫行規定》、案防100條等制度及各類案例通報納入學習內容，稽覈監察部定期檢查案防學習情況，督促各部室組織各類培訓和相關案防知識考試達2 次。二是落實縣農商行黨委與各支行簽訂了《黨風廉政建設責任狀》，明確了黨風廉政建設責任，強化了責任意識;三是制定廉潔風險防控工作實施意見及配套制度辦法。抓好“三重一大” 、行務黨務公開、“陽光信貸”等工作。四是開展警示教育。於6月18日召開了由農商行領導班子、各支行長、分理處負責人、城區網點員工參加的警示教育大會，大會邀請了縣公安局、檢查院領導作了廉潔自律專題報告，組織與會人員參觀了*縣監獄，對違法犯罪人員失去人身自由進行現場警示。五是開展了“整行紀、嚴行規、正行風”知識競賽活動。通過紮實有效的教育，爲案防工作夯實了基礎。
(七)有效開展專項治理，不斷優化發展環境。一是認真落實銀監會“兩個意見”，加大重點環節風險防範控制力度。二是紮實開展員工參與民間借貸、非法集資、經商辦企業、發放冒名貸款治理工作。廣泛開展員工參與民間融資問題自查。全縣農商行員工對照文件要求，共簽定不參與民間借貸承諾書264份。三是認真開展“不規範經營”專項治理活動和“回頭看”活動。根據省聯社要求，我們成立了領導小組，在各網點張貼公佈了銀監會“七不準”和省聯社規定的服務收費項目和標準，陽光信貸業務服務承諾、並公開舉報電話，接受客戶的監督，通過公開透明制度，嚴肅查處違規行爲的方式，對在自查中發現的違規收取財務顧問費、大額貸款工本費的問題均進行了整改，對借款人入安貸寶也進行規範。目前對自查清理中存在的收取不合理財務顧問費**.4萬元問題，已全部清退整改到位。
(八)及時查處信訪舉報，營造合諧穩定局面。一是認真開展信訪維穩工作，疏通信訪渠道，認真排查矛盾糾紛。通過公佈“舉報熱線”、“舉報信箱”等方式，安排專人接待，及時接受員工羣衆的合理訴求，對各方反應的問題，由稽覈監部門認真核查解決，做到有結論有處理，把風險控制在萌芽狀態，一年來，共處理客戶投訴信訪舉報32起，嚴格按照有關規定進行了嚴肅處理。二是抓行評“回頭看”工作，促進行業風氣進一步轉變。切實將思想、行動與縣委、政府和市聯社保持高度一致，圓滿完成了各項規定動作、自選動作。並取得了職工勢氣高、行業形象好、促進發展快的好成效。
