篇一：稽覈工作計劃
20xx年，是我xx聯社實行統一法人的第一年，是農村信用社繼續深化改革的關鍵年，也是進一步強化農村信用社管理，促進各項業務發展上臺階的重要一年，在新的一年裏，爲了做好xx聯社的稽覈工作，充分發揮稽覈工作在信用社業務經營中的監督作用，根據《xxx農村信用社稽覈工作暫行規定》《xxx農村信用社稽覈工作報告規定》，結合本轄區工作實際，今年稽覈科將改變以往稽覈工作方式、方法，由稽覈人員包片改爲分組派駐制，日常以序時稽覈爲主，圍繞聯社中心工作，適時集中開展專項稽覈，做到稽覈工作年度有計劃，月月有任務（工作計劃將以表格形式發至各組），以確保稽覈工作的數量和質量，促進我郊區聯社各項業務的迅速、健康發展。現將2006年稽覈工作具體安排如下：
一、工作安排。
（一）、常規稽覈：月度常規稽覈計劃表由各小組組長填制，稽覈內容爲《安徽省農村信用社稽覈工作暫行規定》中第三十一條的實時稽覈內容和定期稽覈內容，在沒有專項稽覈任務的情況下，常規稽覈時間必需保證全年180天，常規稽覈情況每月初由各小組組長在稽覈工作例會上書面彙報，在現場稽覈時同時應登記稽覈檢查登記簿。
（二）、專項稽覈：
（1）開展對農村信用社2005年度會計決算工作真實性專項稽覈（2006年1月15日前結束）；
（2）、對轄內各網點（包括分社、儲蓄所）開展重要憑證，印章保管、使用情況專項稽覈（1——2月）；
（3）由各組稽覈員牽頭，抽調組織力量，開展信貸管理大檢查，稽覈面爲50％，重點是信貸支農情況以及貸款發放的真實性、合規性稽覈，要求外部覈對面爲近兩年新增貸款戶數的10％——20％，（2——5月）；
（4）開展業務收入、財務收支真實性，合規性專項稽覈（6月末——7月初）；
（5）、選擇部分社，對其資本狀況、內控制度、風險狀況及業務經營的合規性、真實性等方面進行了重點全面檢查。具體是：xxx、xxx、xx、xxx、xxx、xx、xx、xxx八個信用社（7月）。
（6）計算機操作專項稽覈（8月）
（7）、對2005年度已進行全面稽覈的xx、xx、xx、xx、xx、xx、xx、xxx8個信
用社進行後續稽覈（10月）
（8）圍繞聯社中心工作和上級聯社指示，完成臨時性稽覈任務
二、規範稽覈工作程序
規範稽覈工作程序和稽覈工作行爲，加強現場稽覈管理，提高稽覈質量，控制稽覈風險，落實稽覈工作責任制是對今年稽覈工作人員提出的新要求，各稽覈小組和稽覈成員必須嚴格按照《xx省農村信用社稽覈工作操作規程》實施現場稽覈。注意重點：一是在稽覈前要做好稽覈準備，明確人員職責，制定稽覈方案，稽覈前下發“稽覈通知書”；二是在稽覈實施時要做好進退場會議記要，以稽覈底稿全面反映工作過程，注意稽覈方法和工作技巧，力求全面、真實、準確的反映稽覈工作情況，三是要在“稽覈事實和評價的基礎上”做好總結和反饋，及時、全面地完成稽覈報告和稽覈項目總結。實行稽覈責任追究制，各稽覈員要對自已審查簽字的稽覈內容全面負責。
三、加大稽覈處罰力度
今年的稽覈工作要以科學、合理地發放支農貸款、提高資產質量、規範信貸操作行爲以及狠抓財務收入等爲重點，重點要加大有章不循，有令不止，違反信貸、財務制度，違規發放的壘大戶、跨區域、化整爲零、越權貸款、亂開支、下甩費用、隨意調整帳表數字、隨意在過渡性科目墊支不合理費用，息轉本、無正當理由擅自降低貸款利率，不執行“一分四雙”制度，不堅持錢、帳分管，不按時查崗查庫等違規違章和弄虛作假行爲的處罰力度。凡在今後的稽覈檢查中發現違反上述項目中的一項或聯社信貸、財務部門制訂的規章制度、辦法、細則的，稽覈科將依據相關處罰規定下發“稽覈意見書”和“稽覈處罰決定”聯嚴肅處理，決不姑息遷就。
以上計劃妥否，請予審定。
篇二：下半年稽覈部工作打算
一、工作思路：
以防控操作風險爲核心，推進稽覈審計任務制度化，稽覈檢查程序化，稽覈文檔格式化，稽覈責任明晰化，稽覈處罰標準化，擴大稽覈審計範圍和深度，提升稽覈審計能力，進一步促進我區聯社依法合規經營穩步發展。
二、具體工作：
1、安排兩次序時稽覈。對2012年6-11月全面業務開展稽覈檢查，對存在的問題通過現場輔導糾改、發整改通知書、限期整改、違規積分、以及處罰相關責任人等方式手段，強化合規意識，規避操作風險。
2、安排兩次專項稽覈。一是對信用社對公賬戶管理專項檢查主要是開戶的合規性、使用的規範性、對賬的及時性檢查。二是對2011年新增貸款專項稽覈檢查，重點是10萬元以上貸款的全面檢查，充分揭示信貸管理風險點，爲進一步體提高信貸工作質量提供更可靠地決策依據。
3、加強後續稽覈檢查，確保糾改到位。採取“人盯社”包片稽覈 ，後續再稽覈和整改到位。
三、工作措施
1、部門人員加強學習、強化培訓，推行稽覈人員到一線業務崗位實踐制度，增強非現場稽覈能力。
2、改進稽覈審計方式提高效率，非現場和現場稽覈相結合，
合理收集業務操作風險點，做到全方位、多角度、分層次地立體稽覈。
3、加強內控建設，強力推進稽覈管理規範化。重點落實省聯社稽覈審計“主審制”和辦事處的稽覈審計工作問責制。實施有效約束的質量控制機制，完善內部審計工作責任制度，建立統一的《稽覈人員工作日誌》對下鄉執行任務和整理資料全程予以如實登記，制度管人管事的`長效機制。
四、存在問題：
1、稽覈人員學習不夠，素質有待提高。今年稽覈人員變動後，新到稽覈崗位人員較多，雖然稽覈審計部對稽覈人員的學習培訓作了計劃，規定了稽覈人員必學篇目和制度規定，規定了學習時間，但由於部門人員基本上都在信用社稽覈檢查，回到單位的時間不統一，所以組織學習的時間相對較少。
2、稽覈工作創新不夠。由於今年聯社成立事後監督中心，業務傳票統一上繳聯社保管，針對這一變化，稽覈審計工作沒有相應的應對措施，對基層社的序時稽覈不全面，容易留下死角。
3、稽覈力量不足，稽覈任務完成不理想。我聯社現有專職稽覈人員5人，按省聯社標準不足，加之今年派員參加上級檢查和接待檢查次數較多，對自身稽覈任務有所耽誤。
3、稽覈的廣度和深度不夠。一是對會計出納業務的稽覈在一定程度上停留在表面層次上，注重帳平款準，而對業務合法性，操作的合規性，以及操作風險和道德風險關注不夠。二是對貸款
業務的稽覈檢查只停留在合同資料、要素的齊全性上，對貸款真實性以及貸款發放的合規性分析檢查不夠。
4、信息不對稱，對一線人員素質風險防範不夠。在稽覈過程中，更多的是看現場操作，而對櫃員平時執行制度的情況瞭解不夠；報表、帳冊看得多，找職工座談少，對職工的所思、所想了解得少。
篇三：稽覈組2工作總結暨工作計劃
第一部20xx年工作總結
20xx年，廣陽營銷中心稽覈組以“發現問題、分析問題、解決問題”爲目標，通過強化基礎管理、細化管控措施、嚴格督促執行、落實效果跟蹤等措施，認真開展稽覈崗位工作，一年中，稽覈組管轄範圍內的人工審覈工單稽覈準確率、稽覈系統工單差錯率、客戶資料歸檔和準確率等考覈指標均
較好完成公司規定指標，爲廣陽分公司業務發展把好了關口，現將這一年中的工作總結匯報如下：
一、強化業務通知學習，部門員工稽覈能力不斷提升
2014年，稽覈組重點強化基礎管理，狠抓業務通知的學習和掌握，努力提高各類業務點的稽覈能力。組內規定，對於公司新發的業務通知，做到及時查閱，主動學習，有疑問第一時間與業務部門溝通，及時、準確掌握新的稽覈點。稽覈組定期組織對業務通知稽覈點的集中學習和討論，通過互助提醒和稽覈範圍輪換的方式，提高員工對稽覈點的掌握能力，在市公司每月組織的稽覈崗位考試中，廣陽稽覈組員工成績一直比較靠前。
二、認真做好稽覈各項工作，確保各項稽覈指標較好完成
2014年，廣陽區月平均業務受理量在18000以上，全年20餘萬筆，稽覈組員工認真履行崗位職責，對每單業務稽覈點進行100%覈查，每月稽覈發現一級錯單數百筆，及時與相關業務稽覈一一覈對，並在規定的時限內完成修改。1-12月期間，市公司二級稽覈統計錯單結果顯示，廣陽稽覈組月度二級稽覈錯單率均保持在0.04-0.15%
以內（考覈指標爲0.5%），稽覈系統差錯率均低於2%的考覈指標，紙質客戶資料準確率和差錯率均高於99.8%，和其他縣區的二級錯單率相比，完成情況較好。
三、細化管控措施，加強稽覈過程管控
1、強化業務通知管理。加強稽覈崗位業務通知學習，歸納新發業務通知的稽覈注意事項，及時傳達給業務稽覈，對易錯點進行重點提示，保障稽覈點的全覆蓋。
2、強化業務稽覈管理。每週組織一次業務稽覈錯單培訓會，定期將整月錯單進行分類彙總，並有針對性的進行培訓指導。每週監督營業廳業務稽覈對營業員的業務知識培訓是否到位，保障一線錄入人員熟知各類業務通知，從源頭上控制錯單。
3、強化代理商管理。代理商門戶派專人負責，對易錯、常錯的業務稽覈點以郵件方式通知後，通過電話再次傳達。定期對代理商錯單率進行分析對比，針對基礎差的代理商進行一對一重點培訓，對日常稽覈工作中易錯點進行重點輔導。
4、強化客戶資料管理。及時傳達客戶資料新要求，並規範客戶資料的存檔流程，保障客戶資料的完整率、準確性。
四、存在的問題
1、稽覈崗位工作與分公司營銷活動安排的矛盾。因爲涉及到錯單週報、月報的時限性，月初月底稽覈組比較忙，而公司組織的各項促銷活動一般都是五一、十一、元旦等法定節假日，一般都是月初月末，稽覈員工既要參加營銷活動又要面對節假日期間直線上升的業務
受理量，部分稽覈工作因急於上報而覈實不全面。
2、代理商員工崗位技能與頻繁變動業務通知的矛盾。部分代理商和渠道崗位急於發展業務量及新入職人員操作不熟練就上崗現象時有發生。錄入人員對業務通知學習不全面，且不按照業務通知要求辦理業務，導致錯單量較大且在錯單修改和後期籤審批等工作量較大，過程處理稍有不當，會發生客戶投訴和扣罰領導獎金等情況。
3.稽覈系統與日常覈查工作的矛盾。從10月份4G業務上線以來，BSS系統不能全面錄入4G業務，辦理部分4G業務時，需要同時在bbs系統和集約系統兩個系統中操作才能完成，而稽覈崗位只能從bbs系統中稽覈，不能進入集約系統，導致部分稽覈點核查不全面，增加了後續跟蹤工作量。
第二部分 20xx年工作計劃
一、繼續加強業務學習，重點提高業務稽覈崗位能力，進一步減少一級、二級錯單率。
二、加強制度管理，在廣陽區範圍內制定靚號相關問題的管理處罰辦法。
三、加強對代理商稽覈業務的管理，逐步減少代理商錯單率。
四、加強與相關部門溝通，及時協調解決相關問題。
