支行案件專項治理自查總結
根據《xxx市分行案件專項治理工作指引》精神,以支行《案件專項治理工作的實施方案》爲內容,結合我行實際,從4月初至8月上旬,我行積極開展了案件專項治理活動.成立了以行長xxx爲組長,副行長xxx爲副組長、各部室、分理處負責人爲成員的案件專項治理領導小組,對我行的內控制度、信貸管理、三防一保等工作進行了全面的自查,重點檢查了印鑑密押,重要空白憑證,現金管理,信貸業務,對自查發現的問題進行了現場整改.
全面動員,組織職工認真學習案件專項治理工作的重要性,要求各崗位職工端正思想,擺正位置,先從自身崗位自查,對照有關制度的要求,自查自糾,對發現的問題要求及時反映,不得隱瞞,知情不報,對其他崗位其他員工的'業務行爲和管理行爲提出意見.
由委派會計xx負責實施對營業部、分理處各崗位執行規章制度的情況進行檢查.基本操作規定執行情況較好、業務操作流程符合制度要求,重要空白憑證帳實相符,銷號登記簿與領用、使用情況相一致,.檢查了會計憑證、帳簿、各類登記簿,會計憑證要素齊全,帳簿設置合理,錯帳衝正規範,計息正確.有少數收貸憑證及借款憑證未籤經辦人名章,已經現場整改完畢。.
對微機儲蓄業務進行了檢查,能按操作程序進行操作,特殊會計業務無缺漏登記的情況,操作員臨時離崗能退出操作系統.對內部往來資金帳戶進行了覈對,查實了未達帳項.支票帳戶存款能按月發出對帳單,收回率較高,.通過業務過程隨機覈對了儲蓄存款餘額,支行營業部和分理處分別覈對了20戶,除未登折款項外,帳折均相符.對帳據、帳實、帳卡、帳帳、帳表進行了通打覈對,檢查日均做到了相符.
對印、押、證的管理進行了重點檢查.崗位設置合理,能起到相互制約的作用.各類印章的啓用、使用和保管符合規定要求,檢查中發現有個人名章長時間閒置桌面的情況,已當場要求改正,要求所有員工重視印章的管理和使用,杜絕印章、憑證管理上的漏洞.
信貸業務方面.我行已建立了貸款授權,貸款責任追究和貸款的審批制度.,對大額貸款由審批小組進行集體研究審批,落實第一責任人.,大額貸款建立了信貸檔案.,歷史遺留的嚴重的信息不對稱使信貸人員處於茫然無着的狀態.“三查”制度的流於形式,從事信貸人員的觀望等待心理,往往使一筆有問題貸款得到關注時,通常已經比較嚴重了.以前建立的考覈機制和工資制度,迫使我行從高管到一般員工,爲了求短期的發展,爲了取得最多的經濟效益,往往把預期收益想象的較高,往往千方百計甚至不考慮實際可能去擴大業務,其結果必然使風險產生且加劇. 現今的制度改變了遺留問題。
“三防一保”方面.支行已與員工簽定了安全責任書,落實了安全責任.安全防衛設施,消防設施處於正常運轉的狀態.制訂了防暴預案,要求職工熟悉安全保衛工作的要求,在遭遇突發事件時保持頭腦冷靜,採取積極有效的應對措
通過自查,我行進一步提高了案件的防範意識,對一些過時的規章制度進行廢止和重訂.力圖通過對重點部位和崗位的有效監督,提高經營管理水平,促進我行健康穩定發展.
