總結是對某一階段的工作、學習或思想中的經驗或情況進行分析研究的書面材料，它能夠給人努力工作的動力，讓我們抽出時間寫寫總結吧。你所見過的總結應該是什麼樣的？下面是小編整理的金融銷售年度總結範文，僅供參考，大家一起來看看吧。
金融銷售年度總結1
回顧20xx年，這是比較繁忙也是比較嚴峻的一年。由於金融環境整體萎縮，我們公司在20xx年的經營中也是舉步維艱，但是在董事長的正確領導和同事們的共同努力下，我們做到效益最大化，風險最小化，緊緊圍繞業務經營目標，堅持依法合規審慎經營，適度信貸規模，嚴控信貸風險，進一步優化信貸資產質量、促進了信貸業務較好的發展。現將我一年來的工作總結如下，不妥之處懇請董事長批評指正：
一、業務經營完成情況
公司到目前20xx年實現總收入萬元，其中貸款利息收入萬元。
二、工作措施及開展情況
1、以發展爲宗旨，不斷優化信貸質量。
20xx年，我公司在堅持穩中發展的同時提高服務態度，立足主動熱情，實現客戶滿意度不斷提高。爲了對貸款實行專業化管理，信貸部制定了：貸款發放的操作規程，對貸款的審查建立了多套完整的表格管理格式，對貸後工作檢查制定了具體操作流程。同時，公司堅持邊工作邊學習的原則，堅持週五下午學習專業知識，週一早晨例會，對一週的工作進行總結。
2、以“規範”爲前提，全面提升貸款管理水平
創建農戶小額貸款管理示範點。公司爲做好小額農貸發放的試點，對惠民縣農戶重點扶持。爲了防範信貸風險，今年信貸部對信貸檔案建立電子化臺賬管理，建立檔案信息，嚴格進行考評考覈，保證到期貸款按時收回。
3、以“控險”爲核心，全方位化解信貸風險
根據董事長的有關要求，我們不斷在工作中化解風險，結合我公司實際情況，對貸款建立風險預警機制，每月末對下一月的貸款戶，逐筆建立預警催收臺賬，做到按時、定時催收貸款本息。
一是要求信貸員對發放的貸款進行了全面整理，杜絕違規貸款的情況發生。
二是嚴格執行貸款五級分類，實現風險管理。按照“按月分類、實時調整”的原則開展風險分類工作。
三是及時做好了信貸的報表填報、考覈以及對不良貸款的監控工作。發現不良貸款信號時及時採取措施並向董事長反饋信息，定期發給客戶到期貸款通知。
三、存在的問題
回顧一年來的工作，我們雖然做出來較大的努力，但與董事長的要求還有很大的差距，主要表現在：一是信貸人員素質還有待進一步提高，思想方面認識還不夠;二是信貸資產質量還有待提高，三是貸後管理還有待加強。
四、下一步工作計劃
1、認清形勢，及早謀劃。由於受到國內整體金融環境的影響，預計20XX年金融業將面臨更大的壓力，對信貸運營勢必帶來影響。因此，要精心組織，確保“三早一快”，圓滿完成工作目標。
一是及早研究。要充分認識同業強勁的發展勢頭和市場競爭異常激烈的嚴峻形勢，仔細分析資金市場走勢;
二是及早謀劃。要進一步發揮連續作戰精神，把握工作主動權，組織員工認真學習銀監會文件精神;
三是及早準備。要認真制定下一年的信貸工作方案，制定計劃。確保有壓力、有信心;
四是行動要快。公司員工都要齊抓共管，努力克服思想鬆懈、紀律渙散、行動緩慢的現象，確保明年信貸工作穩步、健康、有序開展。
2、科學發展、統籌兼顧，進一步加大信貸營銷力度。
一是繼續加大對“三農”貸款的投放力度。強化爲農服務意識，積極推廣農戶聯保貸款、小額信用貸款、切實解決農民貸款難，緊緊紮根農村，努力擴大小額信貸零售業務的市場份額。
二是加大對優良客戶的培植，保證信貸額度。在今年的基礎上，根據企業的行業、性質及產品的市場前景、技改投入等實際情況，對明年的企業信貸額度，貸款結構進行合理的調整，確保企業正常經營。對貸款的發放，在保證無風險和合法審查的前提下，減少環節，提高辦事效率。
3、落實制度，強化問責機制，全方位化解信貸風險。
一是解放思想，積極探索收放新思路。針對不同借款人或企業要杜絕形成的不良貸款，
二是加大貸款三查力度。明確收貸責任，嚴禁向高風險企業和個人投放貸款，同時要杜絕重放輕收的`思想觀念，加大貸後檢查力度，及時發現貸款風險趨勢，杜絕不良貸款發生。
4、結合貸款五級分類，強化信貸業務培訓。
一是每月進行一次全面的貸款五級分類。以經理爲首，帶領信貸員對貸款客戶共同調查、分析，使信貸人員在實際工作中不斷充實自己的業務知識水平。
二是執行信貸人員例會制度。加強對信貸人員政治覺悟及業務素質的培訓，不斷強化合規經營和盡職意識，不斷學習先進管理經驗，找出存在的差距，糾正不足。總之，我將緊緊圍繞信貸扶農的工作目標，加強信貸管理制度建設，突出對貸款的監控，有效化解信貸資產風險，促使公司信貸工作邁上新臺階。
金融銷售年度總結2
回顧走過的20XX年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低櫃銷售人員，個人業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人綜合服務。我也從低櫃調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品市場，加大營銷工作。以下是20XX年度金融銷售個人工作總結：
一、20XX年具體工作總結：
客戶維繫、挖掘、管理、個人產品銷售工作：
1.抓基礎工作，做好銷售，挖掘理財客戶羣;通過前臺櫃檯輸送，運用銀掌櫃crm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴賓客戶;
2.進一步完善客戶基礎資料，運用銀掌櫃crm系統將客戶關係管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。在瞭解客戶基本信息對客戶進行分類維繫的同時。進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效;
3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;
4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣週末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況：
在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部後，脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，並於10月取得資格證書;通過afp系統規範培訓，經過本階段的學習後，提升了自己素質，在工作中，作爲銀行的職員，在爲客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把爲客戶創造最大的投資回報作爲自己的工作目標。能將所學知識轉化爲服務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業務能力
二、存在的不足：
儘管我行理財業務已得到初步發展，但由於理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行爲擴大中間業務收入，僅僅在發展代理，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業務素質等方面的制約)缺少專業性理財。
不足處：
1.基礎理財客戶羣(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料瞭解不全(地址、號碼、)缺少對客戶的維護;
2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力;
3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;
三、來年工作打算
1.在鞏固已取得的成績基礎上，瞭解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，
2.不斷加強素質培養，作好及參加培訓;進一步提高業務水平
3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。
4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統上線工作，做好20xx年。
