20xx年在支行各位領導正確領導及同仁的支持配合下，風險合規部緊緊圍繞年初我部制定的工作目標、任務和要求，認真履行了部門職責， 通過日常合規工作，全面建立有效的合規風險管理機制，堅持檢查、督促與日常監控並重的“三位一體”合規工作長效機制，切實加強合規風險管理，推動合規文推動合規文化建設，保障我行依法、合規、穩健經營。經過部門全體員工的共同努力，充分發揚團隊精神，較好的完成了年初制定的工作目標。現將20xx工作情況彙報如下:
一、加強合規風險管理，提高合規管理水平
有效通過部門聯動，把控信貸風險。20xx年風險合規部人員參與貸款預審會17次，通過會議成員的討論，更好地掌握客戶的風險情況，爲我行貸款的風險防範起到了積極的作用。個人貸款審查崗梳理審查審批發現的常見問題4次，共計xx0條，(如工資流水少工資字樣及說明、徵信單位名稱與收入證明單位名稱不一致、少聯網覈查等)檔案崗梳理檔案移交問題110條，並組織相關信貸從業人員對這些常見問題進行整改，以此提高信貸員上報貸款的質量與效率。積極做好貸後服務支撐工作，每日做好客戶經理對各自管戶貸款還款提醒工作，每日監控逾期情況及根據貸後檢查情況及時做好預警信息反饋工作、積極開展資產保全工作，對於不良類貸款，通過加大逾期清收、呆帳覈銷、資產保全、司法執行等多方式進行不良資產處臵、在今年下半年百日清收工作中清收回逾期款11.4萬元名列大連地區行第二名。
二、加強合規文化建設，做好合規宣傳教育
做好合規信息報送。根據分行要求，及時總結合規經驗，每月及時報送分行風險合規信息，按月召開地區金融資金安全會議、按季召開反洗錢、案件防控、全面風險內控管理委員會會議，並得到分行風險合規部徐丹副總經理表揚。積極開展合規知識教育，加強合規知識學習。按照年初制定的學習計劃每月組織一次合規知識集中學習，特別是利用全行學習“合規大行動”有利契機，組織全行員工參加總行合規知識測試，通過此次合規知識測試進一步強化了員工合規意識，測試成績及格率在98%以上。
三、全面開展信用風險管理工作
推動資產分類工作常態化運行。爲及時、客觀反映我行信貸資產的真實價值，監測信貸資產質量，參照《中國郵政儲蓄銀行大連分行資產分類日常監測方案實施細則》要求，風險合規部認真組織開展了20xx年1-4季度存量資產業務風險分類重檢工作。爲真實反映我行信貸資產質量，根據張大宇行長工作指示精神，結合支行實際情況，風險合規部聯合個金、公司部對截止10月末支行的存量小額貸款開展了專項風險排查，對借款人貸款用途、經營情況及還款能力等要素進行覈實並做出客觀評價，測算實際風險水平及貸款回收可能性，旨在摸清業務發展中各類風險隱患，有效防控風險。
四、做好操作風險管理及反洗錢工作及
加強銀行與郵政局合作，建立網點合規檢查、業務條線檢查每月通報制度。風險合規部對網點檢查、業務條線檢查發現的問題，每月彙總問題通報，下發或轉發至責任部門、單位，加強整改力度，尤其對屢查屢犯、風險隱患大的問題，嚴厲考覈責任人，確保達到警示、改正作用。同時，在監督檢查的基礎上，將檢查與業務指導相結合，通過培訓、教育、檢查、指導幾個方面控制操作風險的發生。今年年初整改落實郵政代理網點(菜市街郵政所)非實名制違規辦理業務問題，從源頭上杜絕了此類屢禁屢犯問題的發生。截止目前，風險合規部已對全轄20個網點進行了現場的檢查與督導，檢查覆蓋率達到100%，共考覈責任人員89人次，處罰金額5550元。成立中國郵政儲蓄銀行旅順口區支行反洗錢領導小組，有效安排支行反洗錢工作的開展。發揮反洗錢聯絡員信息觸角作用。由各部門，二級支行反洗錢聯絡員做好條線的反洗錢工作的跟蹤，落實。加強反洗錢宣傳與教育活動。通過LED屏滾動播放宣傳標語，發放反洗錢宣傳材料，粘貼宣傳畫報等多種活動進行廣泛的宣傳，提升全員的.反洗錢意識，有效規避洗錢風險。
五、20xx年工作打算
20xx年，我部將在做好日常工作的同時，重點做好以下幾個方面的工作:
一、完善貸後管理制度，強化貸後管理措施。
20xx年，我部將根據行領導的安排，進一步完善、細化各
類管理臺賬表簿，進一步加強精細化管理，認真組織學習，全面落實貸後管理各項制度，進一步規範我行貸後管理工作。
二、加大現場檢查頻率，做好風險預警。
20xx年，我部將組織對全行信貸業務進行不少於五次的現場全面檢查和不定期的抽查，主要檢查信貸政策的落實情況。有無違背信貸政策、原則和總行(部)有關規定發放貸款的情況;新增貸款的投向及效果;信貸業務是否按規定進行雙人調查、覈保、核押;信貸管理系統數據錄入的及時性和錄入數據資料的準確性;貸後管理情況，貸後檢查報告是否詳實，貸款風險分類結果是否準確。
三、不良資產管理工作。
20xx年我行不良資產管理工作重點將放在抵債資產的處臵工作上。對已經形成風險的信貸資產根據有理有利的原則，認真做好資產的評估、入賬、保管、變現等工作，並按照擬收回入賬、變現等環節的審批權限報分行審批，同時要採取積極、穩妥、靈活的措施，及早變現，做好其他資產的保值增值工作，防止和避免發生新的損失。
